AML-проверка криптовалюты, которая обезопасит от блокировки счета

Подбирая криптобиржу для работы, важно учитывать страну регистрации, поскольку это отражается на правилах проверки транзакций и лимитах. AML-проверка крипты необходима для того, чтобы защитить свои средства от заморозки. Политика АМЛ направлена на то, чтобы определять схемы по отмыванию денег путем анализа агрегированных данных. Для оценки своего адреса или оппонента можно использовать блокчейн-эксплореры или воспользоваться услугами специализированных компаний.

По своей сути AML – это процесс соответствия, который включает в себя анализ данных о клиентах, что позволяет отвечать требованиям FATF. Например, одной из мер политики АМЛ есть KYC, который состоит из качественной и количественной информации.

Зачем нужна проверка криптовалюты?

• Борьба со злоупотреблением. Противодействие отмыванию средств позволяет избежать использования крипты как способ легализации денег, полученных от преступной деятельности. Таким образом поддерживается законность и перекрываются пути финансирования терроризма и прочих преступных деяний.
• Защита инвесторов. AML-политика направлена на то, чтобы уберечь инвесторов от мошенников и манипуляций на крипторынке. За счет этого растет доверие к рынку и повышается его стабильность.
• Законность и регуляция. Благодаря тому что проверка АМЛ затрагивает и криптосферу, то это способствует получению ею законного статуса и ее регуляции.
• Международное сотрудничество. Для борьбы с отмыванием средств в криптоиндустрии важно сотрудничество и обмен данными между разными странами. Как результат – появляются международные стандарты и совместные меры по противодействию преступности.
• Защита стабильности денежной системы. Отмывание средств способно дестабилизировать финансовую систему. Борьба с этой проблемой на крипторынке снижает риски для всей финансовой системы.

Для чего используется риск-скор?

Перед тем как совершать сделку с незнакомым пользователем, ваш первый шаг – проверка его криптоадреса. После анализа вы получаете процентную шкалу, которая называется риск-скор. Если показатель говорит о повышенном риске (70-100 баллов) или существенной связи с подозрительными обменниками и миксерами, то лучше пересмотреть свое решение о сделке.

Это простой способ, чтобы уберечь себя от контакта с мошенниками и последующей блокировки на криптобиржах, которые следуют принципам AML. Благодаря проверке AML можно узнать источники получения активов на криптоадрес и оценить показатель риск-скора.

Можно ли улучшить свой риск-скор?

Risk Score можно улучшить, но этот процесс усложняется в зависимости от того, насколько высок ваш риск-скор и как много транзакций было совершено на адресе. Снижая Risk Score адреса, учитывайте следующие моменты:

• Снизить показатель риска можно лишь тогда, когда адрес располагается в зеленой зоне (0-39%) или желтой зоне риска (40-69%).
• Основа риск-скора заключается в определении источника происхождения денег. Поэтому если адрес содержит в большинстве высокорискованные активы, то снизить показатель риска практически невозможно.
• Снизить Risk Score путем добавления данных, которые идентифицируют личность владельца, возможно только тогда, когда адрес новый с небольшими оборотами.

Выполнить AML-проверку вы можете и самостоятельно. Для этого можно использовать функционал криптобиржи WhiteBIT, которая считается одной из самых крупных в Европе. За использование инструмента необходимо оплатить комиссию в размере 1 USDT. Шкала показывает не только процент риска, но и демонстрирует метки, которых стоит опасаться. Проводить АМЛ-проверки бесплатно на бирже WhiteBIT могут держатели токена WBT.